Распространенная схема мошенничества с кредитом

Пример мошеннической схемы, направленной на завладение чужими денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием.

Так приговором одного из судов Российской Федерации обвиняемая в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ было осуждена к условному наказанию гражданка Российской Федерации

Толмачева О.М., которая с целью незаконного обогащения, решила незаконно получить кредит в Банке, используя помощь лиц, желающих повысить свое материальное благосостояние незаконным способом, уговаривая их оформить на свое имя кредит, заведомо зная, что ни данные лица, ни она исполнять кредитные обязательства не будут, поскольку не имеют такой возможности.

Действуя из корыстных побуждений, Толмачева О.М. решила привлечь к совершению преступления ранее знакомую Еремову  в ходе общения с которой рассказала последней о своих преступных намерениях, а именно посвятила ее в свои преступные планы, касающиеся оформления потребительского кредита в различных банках, расположенных на территории города. Полученными кредитными денежными средствами Толмачева О.М. предложила Еремовой в последующем распоряжаться по своему усмотрению, тратить на личные нужды, не погашая кредитные обязательства перед банком.

Еремова, осознавая, что с учетом своего материального положения, отсутствия места работы, не может на законных основаниях получить кредит в банке, не имеет реальной возможности выполнять кредитные обязательства, согласилась за вознаграждение оформить на себя кредит в Банке, то есть вступила с Толмачевой О.М. в преступный сговор, направленный на завладение денежными средствами банка обманным путем.

Осуществляя отведенную ей роль в совершении преступления, Толмачева О.М. в один из дней, в неустановленном месте, обратилась к неустановленному следствием лицу, с просьбой за вознаграждение изготовить ей фиктивные документы на имя Еремовой, а именно справку по форме 2-НДФЛ, сообщив паспортные данные Еремовой при этом, не посвящая неустановленное лицо в свои преступные планы, непосредственно направленные на незаконное получение кредита в банке.

Получив от неустановленного лица подготовленный на имя Еремовой фиктивный документ - справку 2-НДФЛ с указанием ложной информации о месте работы, Толмачева сообщила об этом последней и они договорились о встрече для дальнейшего осуществления задуманного.

Возле здания банка Толмачева О.М. передала Еремовой заранее изготовленную фиктивную справку по форме 2-НДФЛ и еще раз указала о необходимости сообщить кредитному инспектору недостоверную информацию о ее доходе и месте работы, с целью ввести в заблуждение кредитного инспектора для получения положительного решения банка.

Введенный в заблуждение относительно истинных намерений Еремовой и Толмачевой О.М., кредитный инспектор используя предоставленный  подложный документ и ложную информацию о ее фактическом доходе и платежеспособности, не подозревая о преступных намерениях что фактически исполнять обязательства перед Банком не намерены, отправил заявку на кредит.

После проведенной проверки, предоставленной Еремовой информации, а также предоставленных подложных документов, был одобрен потребительский кредит на сумму 500 000 рублей.

Полученные незаконным путем денежные средства в размере 500 000 рублей и кредитные документы Еремова предала Толмачевой О.М., которая согласно ранее достигнутой договоренности, часть кредитных денежных средств передала Еремовой, а оставшимися денежными средствами в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

После получения денежных средств, с целью скрыть свой преступный умысел, не желая быть разоблаченной сотрудниками Банка, Толмачева О.М. внесла в счет погашения кредита оформленного на имя Еремовой, денежные средства в сумме 46800 рублей.

Таким образом, Толмачева О.М. и Еремова совершили хищение денежных средств, в последующем кредит не погасили, причинив своими действиями материальный ущерб в сумме 500 000 рублей.

 

Руководствуясь ст.ст. 307-309, 316 УПК РФ, суд,

 

П Р И Г О В О Р И Л:

 

Признать Толмачеву О. М. виновной в совершении преступления, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание:

в виде обязательных работ на срок 480 часов.

Признать Еремову Н. А. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание в виде обязательных работ на срок 360 часов.

 

отделения сбербанка челябинск на сайте https://gdesber.ru/ Как вернуть деньги за страховку кредита?