8 признаков финансовых пирамид по версии ЦБ

8 признаков денежных пирамид по версии ЦБ.

Центральный банк определил «признаки денежных пирамид». Материал расположен в разделе «Вопросы и ответы» Интернет-приёмной Банка Рф.

выплата денег участникам из денег, занесённых другими вкладчиками; отсутствие лицензии ФСФР Рф (ФКЦБ Рф) либо Банка Рф на воплощение деятельности по вербованию денег; обещание высочайшей доходности, в пару раз превосходящей рыночный уровень; гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг); массированная реклама в СМИ, вебе с обещанием высочайшей доходности; отсутствие какой-нибудь инфы о финансовом положении организации; отсутствие собственных главных средств, других дорогостоящих активов; отсутствие четкого определения деятельности организации.

Банк Рф также выделил 5 главных видов «финансовых пирамид» , действующих на местности Русской Федерации:

Проекты, не скрывающие, что они являются «финансовыми пирамидами». Обычно, такие проекты строятся на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника формируется за счет вложений новых привлекаемых им участников. На веб-сайтах таких «финансовых пирамид» достаточно разумно и внушительно раскрывается механизм таких проектов. Главным аргументом организаторов является развитие русского и мирового Интернет-пространства, которое, по расчёза облаками|в вышине организаторов «финансовых пирамид», должно позволить ещё долгие и длительные годы завлекать новых участников и тем зарабатывать средства. Традиционным примером такового рода «финансовых пирамид» является проект «МММ». «Финансовые пирамиды», позиционирующие себя как альтернатива потребительскому и ипотечному кредиту. Такие структуры рассчитаны на заёмщиков, которым отказали другие денежные учреждения. Клиентам предлагаются разные программки, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земляных участков и т.п. Обычно проценты по таким займам значительно ниже банковских ставок по кредиту. При всем этом вербование денег от населения осуществляется в виде начальных взносов по оплате займов, составляющих от 5 до 20% общей суммы. Различного рода проекты, работающие под видом микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов и ломбардов. В большинстве случаев такие организации завлекают деньги от населения в виде займов либо оковём реализации им разных векселей с целью предстоящей выдачи займов своим клиентам под более высочайший процент. Такие проекты могут существовать в виде виртуальных бирж, обеспечивающих взаимодействие лиц, желающих взять и дать займы. «Финансовые пирамиды», предлагающие услуги по рефинансированию и/либо софинансированию кредиторской задолженности физических лиц перед банками и микрофинасовыми организациями. Схема деятельности данной «финансовой пирамиды» состоит в том, что клиент передает компании деньги, составляющие около 30% суммы взятого им ранее в денежной организации кредита либо займа, а компания обязуется уплатить банку либо микрофинансовой организации всю сумму обязанностей клиента.

Данный вид «финансовой пирамиды» является особо небезопасным, потому что при её крушении наносится вред не только лишь популяции, да и денежным организациям, выдавшим кредиты и займы. Разновидностью «финансовых пирамид» является деятельность псевдопрофессиональных участников денежного рынка, активно рекламирующих свои услуги по организации торговли на рынке Форекс.

Несколько другие формулировки содержатся по состоянию на январь 2017 года в другом разделе веб-сайта Центрального банка. Тут также информация подана в виде вопросов и ответов, и обозначено 11 признаков денежных пирамид :

массированная реклама в СМИ, Вебе, в том числе соц сетях, с обещанием высочайшей доходности, существенно превосходящей рыночный уровень; организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых, привлекаемых им участников; отсутствие четкого определения деятельности организации, физического лица либо общественного проекта (заявление об уникальной деятельности); наличие подготовительных (особых) взносов для следующего роли в деятельности организации либо проекта;

гарантирование доходности (запрещено на рынке ценных бумаг); внедрение в наименовании, символике, маркетинговых объявлениях слов и словосочетаний либо символики, делающих их схожими на известные компании, бренды (банки, микрофинансовые организации); неспособность подтвердить направление размещения завлеченных средств и информацию об этом. — вербование средств населения в различного рода программки, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земляных участков, продуктов народного употребления и т.п., выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту; регистрация организации в офшорной юрисдикции (Кипр, Сингапур, Сейшельские острова и т.п.), если финансовая пирамида организована в форме юридического лица; отсутствие общественного кабинета либо наличие только номинального кабинета, к примеру по месту регистрации юридического лица либо по месту жительства физического лица; организация (финансовая пирамида) зарегистрирована за несколько месяцев до начала активной деятельности по вербованию средств, имеет малый уставный капитал, единственного учредителя и управляющего либо учредителя и управляющего, являющего массовым (подставным) учредителем юридических лиц, к примеру по данным ЕГРЮЛ ФНС Рф либо базы данных СПАРК Интерфакс; отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР Рф либо Банка Рф на воплощение деятельности по вербованию денег либо другой лицензии;

Особенности предлагаемого к заключению контракта:

основанием для вербования денег от населения выступает уникальный контракт, не имеющий широкого распространения в финансово-хозяйственной практике, к примеру контракт финансирования либо контракт мотивированного финансирования; контракт сформулирован таким макаром, что у организации, физического лица либо общественного проекта отсутствуют какие-либо обязательства перед инвестором (вкладчиком) денег; контракт сформулирован таким макаром, что возврат инвестором (вкладчиком) денег становится неосуществимым даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнения обязанностей со стороны организации, физического лица либо общественного проекта.

Информация в сети Веб на веб-сайте организации:

веб-сайт организации плохой (дешевенький), нередко размещенный на бесплатных (дешевеньких) хостинговых центрах; веб-сайт организации зарегистрирован в офшорной юрисдикции и при всем этом содержит информацию лишь на российском языке; отсутствие на веб-сайте учредительных документов, если финансовая пирамида организована в форме юридического лица; отсутствие на веб-сайте какой-нибудь инфы о финансовом положении организации (отчетов, балансов и т.п.); анонимность – отсутствие на веб-сайте определенной инфы об учредителях и руководителях организации либо проекта (фамилия, имя, отчество, биография); отсутствие инфы о собственных главных средствах, других дорогостоящих активах;

ЦБ страхует себя последующей формулировкой: «При оценке организации, физического лица либо общественного проекта следует учесть, что наличие вышеуказанных признаков только косвенно свидетельствует о том, что это финансовая пирамида (любая финансовая пирамида обладает одним либо несколькими обозначенными признаками, но не любая организация, физическое сведущее в чем-л. см. знаток либо общественный проект с обозначенными признаками является денежной пирамидой).»

Что такое финансовая пирамида? Есть ли определение понятия «финансовая пирамида» в русском законодательстве?

В текущее время в русском законодательстве такое определение отсутствует.

Но в большинстве случаев под денежной пирамидой понимается мошенничество, нелегальное предпринимательство, нелегальная банковская деятельность, а также другие злодеяния, связанные с хищением денег у населения методом обещания имущественной выгоды, получаемой:

только за счет вербования денег от других лиц;

от инвестиций в денежные либо вещественные активы либо ... либо см. или проекты, заранее неспособные обеспечить такую выгоду;

от инвестиций в денежные либо вещественные активы либо ... либо см. или проекты без намерения их воплощения.

Банк Рф выделяет несколько наружных признаков, по которым можно найти финансовую пирамиду, и выделяет 5 главных видов пирамид.

Куда могут обратиться пострадавшие от деятельности денежной пирамиды, чтоб возвратить вложенные (инвестированные) деньги?

Сначала, пострадавшим от деятельности денежной пирамиды нужно обратиться в правоохранительные органы.Для вероятной компенсации похищенных денег советуем также обратиться в Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров (105187, Москва, Измайловское шоссе, д. 71, стр. 8; тел: (495) 741-00-74, 989-72-80).

Куда можно обратиться, если в деятельности организаций либо физических лиц выявлены наружные признаки денежной пирамиды?

Если вы выявили признаки денежной пирамиды в деятельности какого-нибудь юридического либо физического лица, сможете навести информацию об этом в правоохранительные органы в хоть какое территориальное учреждение Банка Рф по месту регистрации (деятельности) предполагаемой денежной пирамиды либо ... либо см. или в интернет-приемную Банка Рф.