Банковское мошенничество_6

2.1.1. Злодеяния против денежных учреждений (банковское мошенничество).

Банковское мошенничество наносит вред денежным учреждениям. В последнем обзоре, проведенном Американской Ассоциацией Банков (АБА), наикрупнейшим объединением банков в США, говорится, что существует две острейших трудности банковского мошенничества - компьютерное изготовка липовых ценных бумаг и мошенничество с внедрением электрических средств доступа (кредитных картотек).

Под компьютерным созданием имеется в виду изготовка липовых чеков, облигаций и других бумаг. Эти денежные документы подделываются, после этого употребляются как залоговые гарантии при получении займа либо же реализуются. В особенности уязвимы при всем этом чеки компаний, так как, расчеты по счетам компаний не выполняются раз в день. Возможный криминальный вклад. Потом на этот фиктивный счет делаются вклады с внедрением поддельных чеков, которые инкассируются до того, как компания успевает найти, что идет речь о поддельных денежных документах.

Такие поддельные денежные документы достаточно просто сделать. С возникновением новейшей технологии, к примеру лазерных принтеров, компьютерного сканирования и т.д., стало быть см. следовательно вероятным изготовлять поддельные, денежные документы, которые практически .нереально отличить от реальных. Внедрение новейшей техники позволяет правонарушителям повысить качество таких липовых документов. Внедрение счетов к оплате, счетов к получению и иных банковских документов и “инструментов” присваивает липовым документам огромную правдоподобность.

Русские организованные криминальные группы проявляют огромную активность в этих типах банковского мошенничества. Трудности криминальной деятельности такового типа выявлены в Нью-Йорке в недавнешнем расследовании, связанном с деятельностью русской группировки, которая использовала компы и лазерные принтеры для подделки корпоративных чеков оплаты труда и индивидуальных чеков, при помощи которых снимались, средства со многих счетов. Что угодно|чего только нет эти чеки были краденые либо липовые и депонировались на фиктивные счета; Выручка от инкассации этих чеков снималась до того, как банк успевал найти подлог. Из Нью-Йорка члены этой русской группировки ездили в Майами, где была налажена инкассация липовых чеков. По этому делу было арестовано семь человек. Но федерально застрахованные денежные учреждения к тому времени понесли значительные убытки.

Другая: область банковского мошенничества, выявленная Скрытой службой, это изготовка липовых обратных документов. Идет речь не о подделке имеющихся обратных документов, а об изготовлении, совсем фиктивных бумаг, применяемых в качестве залога при получении ссуд либо для расчетов по операциям интернациональной торговли. Скрытой службе стало быть см. следовательно понятно, что некие из таких бумаг когда-то вправду являлись обратными, документами, но с того времени изъяты из оборота. Скрытая служба в текущее время проводит расследование нескольких дел, связанных с Германскими золотыми облигациями военного займа. Эти денежные документы были легитимным образом выпущены в оборот в 1920-х и 1930-х годах. После 2-ой мировой войны, в согласовании с критериями перемирия, эти облигации были изъяты из оборота и утратили сваю цена. Сейчас они предлагаются в виде гарантий для получения займов либо реализуются со значимой скидкой как в США, так и в ряде европейских государств. Органы правопорядка в Лондоне не так давно сказали сотрудникам Отдела денежных злодеяний Скрытой службы США, что одна из английских компаний не так давно растеряла на Германских Золотых облигациях военного займа миллионы баксов. Этот пример свидетельствует о том, что случаи банковского мошенничества не имеют географических границ, а данный тип мошенничества угрожает хоть какому денежному учреждению либо компании, как местным, так и зарубежным.

Скрытая служба США не так давно оказала содействие в аресте Нью-Скотланд-Ярдом 3-х человек, обвиняемых в мошенничестве и обмане. Обвиняемые участвовали в бессчетных махинациях в Италии, Люксембурге, Ирландии и США, выбирая возможных личных вкладчиков и учреждения, с целью получения займов под несуществующие казначейские облигации США. Для реализации собственного плана обвиняемые предъявляла возможным жертвам ранцы денежных документов. Содержащие генеральные доверенности и бланки Бюро муниципального долга США. другой -- и обчелся см. мало обвиняемый, чтоб предоставить возможным вкладчикам дополнительные путанные подтверждения того, что в его распоряжении находятся казначейские облигации США на сумму 10 миллионов баксов, побывал в посольствах США в Ирландии и Люксембурге, где нотариально заверил бланки Бюро муниципального долга США, создав таким макаром видимость того, что эти денежные документы были заверены правительством Америки. Благодаря сотрудничеству и незамедлительному вмешательству правоохранительных органов различных государств, убытки от этих махинаций не превысили 25 000 фунтов стерлингов.

Другое текущее расследование, проводимое Скрытой службой, касается купли-продажи первичных банковских гарантий меж европейскими и американскими банками и биржами “Дойчебанк”, (Германия), “Банк Суисс” (Женева) и тринадцать других европейских банков выпустили первичные банковские гаранту с деноминацией от 100 до 500 миллионов баксов любая и продают их со скидкой, за 78% от цены, тогда как их текущая цена на рынке - 92%. Такая большая скидка показывает на то, что эти бумаги подлинные. Следует направить внимание, что другой|и тот и другой процент от 500 миллионов баксов составляет 5 миллионов баксов. Эти бумаги продаются банкам США, регистрируются фондовыми биржами, снабжаются идентификационными номерами CUSIP и продаются в качестве длительных вкладывательных инструментов пенсионным фондам и корпорациям в США.

Это только несколько примеров того, что дела по банковскому мошенничеству не могут быть отнесены к какой-нибудь специальной категории либо определенному месту, представляют собой махинации, не понимающие никаких административных и муниципальных границ.