Банковское обозрение

Банковское обозрение.

Сфера денежных интересов.

Количество злодеяний в банковской сфере вырастает, развитие технологий порождает новые виды правонарушений. Банки больше заинтересовывают способы борьбы с мошенничеством, а именно, мошенничеством с банковскими картами, на российском финансовом рынке делаются 1-ые шаги по внедрению всеохватывающих антифродовых систем от глобальных производителей.

Cейчас большая часть организаций реализуют разные аспекты защиты средством разрозненных, не связанных меж собой приложений, что приводит к понижению эффективности принимаемых мер защиты, повышению инцидентов и, в итоге, потере средств. В главном употребляются интегрированные средства защиты, которые не связаны либо плохо интегрируются меж собой. Наикрупнейшие мировые поставщики единых решений для борьбы с финансовыми злодеяниями (к примеру, Nice Actimize ) предлагают модульные системы с внедрением единой платформы, что позволяет вести всеохватывающую борьбу с мошенничеством с банковскими картами. Системы включают набор решений для многоканального дистанционного обслуживания, электрических платежей, противодействия мошенничеству персонала, предотвращения противоправных действий с банкоматами, платежными картами и валютными вкладами. Решения могут употребляться как отдельные составляющие либо в составе встроенной системы. Всеохватывающие антифродовые системы обеспечивают сквозной мониторинг транзакций, контроль и анализ деятельности.

Единая платформа системы имеет интерфейсы к огромному количеству банковских и корпоративных систем, таким как АБС, CRM, системам контроля доступа и другим. В систему закладываются так именуемые кейсы, моделирующие те либо другие алгоритмы и шаблоны событий, поведения служащих и клиентов. Аналитический модуль системы выслеживает сотки операций за секунду, в реальном времени и с высочайшей точностью, с многоуровневым определением черт, и с помощью системы сообщений предупреждает ответственных служащих либо автоматически перекрывает операции. Ведущие производители схожих систем поставляют библиотеки с уже настроенными последовательностями, шаблонами и сценариями подозрительных событий, составленные на базе опыта прошедших внедрений.

Всеохватывающие антифродовые системы обеспечивают сквозной мониторинг транзакций, контроль и анализ деятельности.

Решение для борьбы с мошенничеством с банковскими картами обеспечивает возможность принятия правильных решений по бессчетным операциям с кредитными картами в режиме реального времени с целью обнаружения и предотвращения мошенничества CNP, захвата счетов, кражи личных данных и сведения к минимуму утрат от мошенничества до их появления. Пропорционально росту числа каналов доступа и ассортимента он-лайн услуг возрастает и число заморочек, связанных с мошенничеством с банковскими картами. Предлагаемые решения обеспечивают крупномасштабное кросс-канальное наблюдение за операциями с целью защиты валютных и неденежных операций, а также операций удаленного доступа по целому ряду каналов — сети Веб, стационарному и мобильному телефону и т.д.

Принципиальная часть решения — системы мониторинга за действиями трейдеров и других служащих денежной структуры (внутренние мошенничества). По данным аналитиков, утраты от внутреннего мошенничества делятся на последующие категории: 60% — воровство активов, 38% — утечка клиентских данных и еще 2% — нарушения политик компании. Выявить мошенничества в этой области позволяет отслеживание несоответствий активностей по транзакциям и физическому доступу в кабинет, нерелевантных (не соответственных обыкновенному поведению сотрудника и его должностным обязательствам) запросов в систему, сопоставление статистических характеристик по сотрудникам и подразделениям и т.д.

Чтоб усилить налоговый контроль в сфере денежных услуг, выявить факты уклонения от уплаты налогов (сборов) и автоматически обмениваться денежной информацией с зарубежными государствами, Федеральный закон от 27.11.2017 N 340-ФЗ заносит конфигурации в часть первую Налогового кодекса РФ. Разберем сущность этих новшеств.

В феврале удельный вес просроченной задолженности физлиц июрлиц сравнялся на уровне 6,9%

На вопросы «Банковского обозрения» о эталоне XBRL, а также о том, за что Негосударственный пенсионный фонд (НПФ) Сбербанка получил заслугу ЦБ, ответила Лена Тетюнина, заместитель генерального директора Фонда.

Сфера денежных интересов.

Свидетельство о регистрации (журнальчик «Банковское обозрение»): ПИ № ФС77-52048 от 07.12.2012.