Есть ли механизм защиты от мошенничества у ваших инвестиций, ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТА

ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТА.

Ваш путеводитель по созданию личного капитала с нуля методом постоянного инвестирования.

Есть ли механизм защиты от мошенничества у ваших инвестиций?

Есть ли механизм защиты от мошенничества у ваших инвестиций?

Существует неограниченное количество разных вкладывательных предложений.

Как реализуется механизм защиты от мошенничества в различных вариантах инвестиций?

Поглядите, есть ли реально как есть|во всем блеске механизм у ваших вложений.

В этом вам поможет познание "неплохой" и "нехороший" схемы инвестирования средств в плане защиты от мошенничества.

Об этом речь сейчас.

Есть ли механизм защиты от мошенничества у ваших инвестиций?

Мое огромное убеждение, что одним из наилучших вариантов защиты средств от посягательств третьих лиц является законодательное создание устройств, делающих подобные посягательства нерентабельными, сложными либо неосуществимыми.

Конкретно, о механизмах инвестирования защищающих вкладчиков сейчас побеседуем. А поточнее, поглядим типовые случаи, когда есть механизм и - нет его.

А от этого впрямую зависит степень риска той либо другой инвестиции.

Неважно какая ограниченная либо умеренная инвестиция обязана иметь схожий механизм защиты от вора.

Напомню эту схему и обрисую коротко (набросок 1).

Набросок 1. Схема движения средств при защищенном от мошенничества методе инвестирования.

База данной схемы в том, что средства инвестора находятся у независящего юридического лица (депозитария) от того, кто производит конкретный процесс покупки активов (управляющей компании).

Также сам вкладывательный процесс находится в правовом поле под надзором аудитора, оценщика и регистратора. Которые, в случае выявления нарушений у управляющей компании сходу докладывают государству и УК может лишиться лицензии, при всем этом инвесторы от этого никак не пострадают.

Примеры таких инвестиций:

- покупка паев фондов, ETF, золота, антиквариата и т. д. через фонды,

- инвестирование в ценные бумаги через лицензированного брокера,

- cтраховые компании (схема движения средств несколько проще, но сущность аналогична).

Более тщательно описывал эту схему тут.

А сейчас, предлагаю поглядеть нередко встречающуюся схему вложений впрямую, без роли контролирующих звеньев (набросок 2).

Набросок 2. Механизм инвестирования, когда средства идут впрямую на счета управляющего.

В этом случае инвестор передает средства в доверительное управление на счета управляющего впрямую.

Естественно, никакого реального механизма защиты от того, что управляющий решит "слиться" с средствами нет.

При всем этом смотрите, что может происходить.

Управляющий завлекает инвесторов, капиталы под управлением вырастают, инвестиции приносят прибыль. Но в некий момент капиталы под управлением аккумулируются огромные и появляется большой соблазн у управляющего: "нафига мне необходимо работать, решать эти бесконечные трудности клиентов, мыслить, как принести больше прибыли, стрессы. Можно просто растворить средства на счетах оффшорных компаний и тихонько уйти. Жить припеваючи".

При этом этого соблазна может не быть при 1 миллионе баксов на счете, 2. 3. 5. 20. а вот при 100 млн. баксах.

Остается надеяться на порядочность управляющего и возможность стремительно вывести вложенный личный капитал и бросить работать уже проценты.

Куда инвестируем по как есть|во всем блеске схеме:

- Хоть какой бизнес (те, кто не возжелал тратится на создание ПИФа и реальный механизм защиты собственных инвесторов),

- торговля на форекс,

- вкладывательные проекты непонятной действительности.

Таким макаром, существует на самом деле 2 механизма движения средств при инвестировании: через депозитарий и прямой. 1-ый - надежный и малость более накладный на комиссии, 2-ой - находится в зависимости от настроения определенных людей.

Оба варианта есть и имеют право на жизнь. Принципиально просто верно осознавать, что при втором варианте всегда есть агрессивный риск - утрата всего капитала. При первом варианте имеющийся механизм защиты фактически сводит этот риск к нулю.

При всем этом любой из типов имеет свои остальные плюсы и минусы.

Сохраните полезное в Ваших соц. сетях.

ПОЛУЧАЙТЕ НОВЫЕ СТАТЬИ НА ПОЧТУ.

Вчеркните адрес почты и нажмите "Желаю статьи"

Чтоб дополнить картину, рекомендую прочесть последующие статьи:

4 Комментариев на эту запись.

Сергей, как Вы считаете, при какой доходности имеет смысл рискнуть и использовать 2-ю схему (без независящего депозитария)? Вопрос рентабельности.

Александр, здесь вопрос необходимости и общего состояния вкладывательного ранца. Если в нем довольно ограниченных активов, есть подушка безопасности, есть умеренные активы, тогда можно смело наращивать агрессивный риск. Схемы прямого инвестирования, обычно, дают очень неплохой годичный прирост (30 % годичных и существенно более). Здесь принципиально создавать отдельный портфель агрессивного риска из 10-20 инструментов. Даже если 1,2,3 из их пропадут — другие компенсируют утраты приростом в течении года. Вообще: подушка безопасности+рассредотачивание 10-20 инвест компаний либо ПАММ-счетов + отменная база ограниченных и умеренных инвестиций (хотя на шаге сотворения первичного капитала, последние условие наименее актуально, чем 1-ые 2).

Сергей, какова (по Вашему воззрению) та тонакая грань меж разумной диверсификацией и бездумным раздуванием ранца? Интересует для ранца в целом и может быть для каждой его части (ограниченная, умеренная, агрессивная)раздельно. Пожалуйста, раскройте эту тему подробнее, думаю она довольно актуальна для многих инвесторов.

Александр, неплохой вопрос. Подумаю, сделаю отдельный пост на данную тему.