Глава 2

Аферы в кредитно-финансовой сфере: методы совершения, меры предупреждения и защиты.

Глава 2. Злодеяния в сфере вексельного воззвания.

2.1. Правовая черта векселя по российскому законодательству.

Вексель представляет собой документ, удостоверяющий ничем не обусловленное обязательство векселедателя (обычный вексель) либо ... либо см. или другого обозначенного в векселе плательщика (переводной вексель) выплатить по пришествии предусмотренного векселем срока приобретенные взаем валютные суммы. Главным нормативным актом, регулирующим вексельный оборот в Рф, является Федеральный закон от 11 марта 1997 г. № 48-ФЗ «О переводном и ординарном векселе», установивший, что на местности Рф применяется Положение о переводном и ординарном векселе, введенное в действие постановлением ЦИК и СНК СССР от 7 августа 1937 г. № 104/1341 (дальше — Положение). Положение основано на Конвенциях от 7 июня 1930 г. № 358 «О единообразном законе о переводном и ординарном векселе», от 7 июня 1930 г. № 359, имеющая целью разрешение неких коллизий законов о переводных и обычных векселях, от 7 июня 1930 г. № 360 «О гербовом сборе в отношении переводного и обычного векселя).

законодательство не устанавливает обязанности векселедателя подтверждать обеспеченность векселя. Существует опасность приобретения так именуемого пустого, либо резинового, векселя;

коммерческие организации имеют возможность получать и эмитировать векселя без каких-то законодательно установленных ограничений;

взыскание долгов по неоплаченным векселям через трибунал связано с предыдущей иску процедурой протеста векселя;

выход из владения векселедателя при утрате, неверной передаче и даже хищении расцениваются как выдача векселя. Происшествия, свидетельствующие о пороке выдачи векселя, рассматриваются в рамках штатского либо уголовного права. По происшествиям противоправного выхода векселя из владения векселедателя отвечает только сведущее в чем-л. см. знаток, конкретно к ним причастное. сведущее в чем-л. см. знаток, которое получило выбывший из владения (в том числе похищенный либо утраченный) переводной вексель, рассматривается как легитимный векселедержатель. Оно должно дать вексель только в этом случае, если получило его нерадиво либо же, приобретая его, совершило грубую неосторожность;

ответственность за противоправное приобретение векселя установлена только для конкретного виновника противоправных действий. Претензии к следующим честным приобретателям исключаются. Приобретатель векселя обладает презумпцией, в согласовании с которой необходимость подтверждения его недобросовестности, если это имело место, лежит на векселедателе либо индоссанте. Недобросовестность и грубая неосторожность приобретателя доказываются в гражданско-правовом порядке;

векселедержатель, утративший вексель, лишается вексельных прав, в том числе права на получение средств по этой ценной бумаге. Гражданско-правовой контракт, послуживший основанием для установления вексельных отношений (об оплате векселем определенных действий — выполнения работ, передачи имущества и пр.) значения не имеет. Действует положение вексельного права «Нет векселя — нет и прав кредитора».

Восстановление прав по утраченному векселю на предъявителя либо признание векселя недействительным делается в порядке вызывного производства. Если утраченный вексель был радиво приобретен до открытия вызывного производства, его легитимным собственником остается честный приобретатель.

2.2. Вексель как предмет посягательства.

Почти всегда вексель похищается в итоге кражи (ст. 158 УК) и мошенничества (ст. 159). Известны случаи, когда правонарушители овладевали им методом грабежа (ст. 161), разбоя (ст. 162), вымогательства (ст. 163).

сбыт векселя честному (не ознакомленному о недостатке выдачи) приобретателю;

получение денег методом предъявления похищенного векселя к оплате;

лишение векселедержателя способности предъявить ценную бумагу к оплате (с целью присвоения вексельной суммы векселедателем);

внедрение векселя в целях подделки и совершения мошенничества.

Кражи векселей выявляются в связи с обнаружением специфичных следов этого злодеяния и отсутствием векселя по месту хранения либо ... либо см. или в связи с возникновением векселя у другого обладателя (в том числе в связи с предъявлением к оплате векселедателю). Часто вексель исчезает из владения векселедержателя при невыясненных обстоятельствах. Такое событие рассматривается как утрата ценной бумаги.

отсутствие векселя в месте хранения, когда выход его из владения другим методом исключается;

одновременное либо ... либо см. или последовательное исчезновение нескольких ценных бумаг, а также бланков векселей;

исчезновение вместе с утраченным векселем средств, ценных предметов, личных вещей, хранившихся в сейфе либо в служебном кабинете, где находился сейф;

возникновение ценной бумаги в распоряжении других организаций.

^ Хищение векселя методом мошенничества. В отличие от кражи потерпевший «добровольно» передает либо ... либо см. или выдает вексель жулику под воздействием обмана. Главные методы обмана и злоупотребления доверием, которые используются для жульнического завладения векселем, последующие.

2.3. Вексель как средство совершения злодеяния.

Вексель в качестве совершения злодеяния употребляется для совершения последующих методов мошенничества.

заглавие «вексель», включенное в самый текст и выраженное на том языке, на котором этот документ составлен;

обычное и ничем не обусловленное обещание уплатить определенную сумму;

указание срока платежа;

указание места, в каком должен быть совершен платеж;

наименование того, кому либо приказу кого платеж должен быть совершен;

указание даты и места его составления;

подпись того, кто выдает документ (векселедателя).

Наличие реквизитов оценивается не только лишь по формальному присутствию, да и по содержательному признаку (к примеру, по признаку наличия соответственных возможностей у лица, поставившего подпись). Применяя в целях обмана предумышленный недостаток формы векселя, мошенники пользуются недочетами правовой подготовки и делового опыта у честных участников вексельного воззвания. Это позволяет правонарушителям отрешаться от выполнения обязанностей и маскировать жульнические деяния методом придания им видимости гражданско-правового деликта.