Виды мошенничества, совершаемые при расчётах_1

Виды мошенничества, совершаемые при расчётах.

Исходя из форм расчётов за продукты и услуги, можно выделить последующие виды мошенничества, совершаемые при расчетах:

а) платежными поручениями и аккредитивами;

б) кредитными картами;

1. Мошенничества, совершаемые при расчетах платежными поручениями и аккредитивами.

Более обычный прием совершения обманных действий, в рамках которого жуликами употребляются различные средства введения в заблуждение потерпевшего - это заключение заранее неосуществимого контракта. При всем этом основная задача- заключение сделки на критериях жулика, предполагающей получение им в своё распоряжение вещественных либо денег потенциального потерпевшего и отсроченное выполнение собственных обязанностей. Приобретенные таким макаром в кредит продукты либо деньги присваиваются, а встречные обязательства жуликом не производятся.

В коммерческой практике шагу проведения конкретных переговоров с коммерческим партнером непременно предшествует стадия установления контактов меж партнерами и представления друг дружке. На этой стадии основная задачка жулика - это создание у возможной жертвы полной убежденности в том, что она имеет дело с партнером, занимающимся законной коммерческой деятельностью и являющегося бизнесменом.

Для заслуги этой цели жуликами употребляются, обычно, три главных приема.

1. Введение в заблуждение потерпевшего методом использования поддельных либо фальсифицированных документов с реквизитами коммерческих компаний. По данным проводившихся исследовательских работ этим методом совершается наибольшее количество мошенничеств - 44,3%..

Для этого употребляются поддельные печати, уставы и другие документы, осуществляется установка с внедрением ксерокопий подлинных документов.

Основная задачка жуликов в данном случае - заключение дого­вора на критериях получения продуктов с отсроченной оплатой и вывоза с предприятия отпущенной продукции (в большинстве изученных материалов уголовных дел употреблялся самовывоз похищаемого имущества). Не считая высочайшего свойства выполнения подделок, жуликами принимаются дополнительные меры к невозможности установления правды при проведении потерпевшим простых проверочных мероприятий (на запросы о доказательстве по обозначенному в документах адресу потерпевшие получали положительные ответы).

2. В других случаях мошенники употребляют формально дей­ствительные, но на самом деле фиктивные платежные поручения. Для этого жулик даёт поручение обслуживающему его банку перечислить валютную сумму в определённый адрес и получает копию платёжного поручения с отметкой банка. Через маленький просвет времени он отзывает эту сумму, а в предстоящем предъявляет копию платёжного поручения о перечислении средств, не ставя в известность торговца о том, что данная сумма им отозвана.

Недочеты данного приема выражаются в доступной большинству бизнесменов способности выявления факта подделки либо фальсификации реквизитов представленных документов методом проведения легких проверочных процедур, соответственно срыве жульнической операции и получении правоохранительными органами тривиальных доказательств наличия умысла на её совершение.

3. Введение в заблуждение потерпевшего методом использования зарегистрированной лжефирмы. При совершении мошенничеств лжефирмы использовались более чем в 17% случаев.

В практике правоохранительных органов в ближайшее время больше встречается случаев регистрации компаний по чужим пас­портам. В одних случаях они похищаются, в других - покупаются у людей, которые потом (через определенный просвет времени, согласованный с «покупателями» и достаточный для совершения жульнических действий) утверждают об их утрате в милицию. Процесс совершения жульнических действий в обрисованных выше случаях состоял из последующих шагов:

1) создается фиктивное предприятие, зачем в регистрационные документы вносятся искаженные сведения об учредителях (руководителях) либо ... либо см. или юридическом адресе;

2) сделанное предприятие помещает объявление в средствах массовой инфы о способности реализации разных продуктов с малозначительным сроком поставки, более низких ценах либо других преимуществах;

3) на объявление отзываются компании и заключается контракт купли-продажи с предоплатой либо авансом. Когда на рекламу жуликов «клюют» покупатели, перед «продавцами» стоит задачка уверить клиентов в надёжности и добросовестности собственной компании. С этой целью злоумышленники производят разные деяния. К примеру, показывают наличие продуктов либо ... либо см. или возможность их по­ставки; молвят возможным партнёрам, что они представляют собой внушительную респектабельную фирму, владеющую значительными финансовыми способностями для выполнения критерий контракта; делают всё, чтоб выделиться из ряда других поставщиков создавая видимость разных преимуществ для покупателей.

Чтоб была видимость наличия продукта либо способности его поставки, мошенники могут предъявлять фиктивные складские рас­писки и другие документы на хранение продукта; липовые договоры и договоры на его поставку;

4) поступившие деньги снимаются и присваиваются, после этого правонарушители скрываются.

Регистрация фиктивного предприятия позволяет жуликам практически легализоваться в сфере предпринимательства, имея подлинные свидетельства о регистрации, лицензии на определенные виды деятельности, расчетные и другие счета в банках, при сохранении собственного инкогнито. Потому данный прием получает в ближайшее время что угодно|чего только нет большее распространение не только лишь для совершения жульнических операций, да и для уклонения от уплаты таможенных пошлин, налоговых и других неотклонимых платежей в бюджеты всех уровней.

Главные достоинства данного метода для жуликов заключаются в:

– разработке дополнительной уверенности у возможной жертвы в благонадежности напарника;

– завышенном уровне безопасности жуликов, потому что поверхностная проверка со стороны возможной жертвы подтверждает подлинность представленной о фирме инфы (о регистрации, юридическом адресе, расчетном счете в банке);

– способности использовать при совершении жульнических операций безналичную форму расчетов.

Но, данному средству легализации жуликов в коммерческой среде присущи и прирожденные недочеты:

– выявление факта регистрации лжефирмы по подложным документам может дать основание для вербования жуликов к ответственности по разным статьям Уголовного кодекса Русской Федерации (к примеру, по ст.ст. 325, 327 УК РФ);

– установление в процессе проверки факта регистрации партнером лжепредприятия тянет не только лишь срыв спланированной жульнической операции, да и отказ от предстоящего использования «засвеченной» компании;

– установление факта регистрации лжефирмы является значимым подтверждением жульнического нрава действий и не дает способности замаскировать их под неоправданный коммерческий риск либо по другому;

– регистрация лжефирмы просит от организаторов допол­нительного расхода средств и времени на подготовку всей операции в связи с необходимостью приобретения подложных документов, удостоверяющих личность, и прохождения процедуры регистрации предприятия;

С учетом изложенных событий организованными криминальными группами употребляются более сложные схемы криминальных действий. Часть членов организованной группы делает предприятие по подлинным документам, а 2-ая часть группы - лжепредприятия.

1-ое предприятие дает рекламу, заключает контракта, получает подготовительную оплату, которую потом в согласовании с фиктивным контрактом, заключенным с лжепредприятием, перечисляет своим сообщникам. Приобретенные средства обналичиваются и присваиваются. Лжепредприятие прекращает свою деятельность, и его устроители скрываются, а руководители первого обращаются в милицию с заявлением о типо совершенных в отношении их жульнических действиях.

Беря во внимание, что мошенники, обычно, выступают, в сделках одной из сторон, предпринимаемые ими средства введения в заблуждения напарника относительно надежности выполнения собственных обязанностей можно условно поделить на две главные группы:

- во-1-х, гарантирующие выполнение обязанностей по поставке продуктов, выполнению работ либо оказанию услуг - по сделкам, где жулик является получателем платежей. В части средств, применяемых жуликами для сотворения у возможной жертвы уверенности в гарантированности выполнения обязанностей напарника по платежам за поставленные продукты, выполненные работы либо оказанные услуги, обычно, употребляются поддельные либо фальсифицированные договоры поручения, банковские гарантии, недействительные залоги 1 .

- во-2-х, гарантирующие выполнение обязанностей по платежам за поставленные продукты, выполненные работы либо оказанные услуги - по сделкам, где жулик является получателем продуктов, работ, услуг.

При использовании материала, поставите ссылку на Студалл.Орг (0.005 сек.)